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목 차
1. 소득세율 조정 및 공제 혜택 확대
- 중산층 소득세율 인하: 연소득 5,000만 원~8,000만 원 구간의 세율이 2%p 인하되어 실질적인 세금 부담이 감소합니다.
- 기본공제 금액 상향: 1인당 기본공제가 150만 원에서 170만 원으로 인상되어 세금 부담이 줄어듭니다.
- 의료비 및 교육비 공제 확대: 의료비 공제 한도가 연 700만 원에서 900만 원으로, 교육비 공제 범위에 평생교육시설 수강료가 포함되어 공제 혜택이 확대됩니다.
절세 전략: 의료비와 교육비 지출 내역을 꼼꼼히 정리하여 공제 한도 내에서 최대한 활용하세요.
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2. 주택 관련 세제 변화
- 1가구 1주택 양도소득세 비과세 기준 상향: 비과세 기준 금액이 9억 원에서 12억 원으로 상향되어 고가 주택 보유자의 세금 부담이 완화됩니다.
- 장기보유 특별공제율 확대: 최대 80%까지 공제율이 확대되어 장기 보유 시 세금 혜택이 증가합니다.
- 일시적 2주택 허용 기간 연장: 기존 1년에서 2년으로 연장되어 일시적 2주택 보유에 대한 유연성이 높아졌습니다.
절세 전략: 주택 매매 시 보유 기간과 양도 시점을 고려하여 세금 부담을 최소화하세요.
3. 금융투자소득세 폐지
- 2025년부터 시행 예정이던 금융투자소득세가 폐지되고, 기존 주식 양도소득세 체계가 유지됩니다.
절세 전략: 주식 거래 시 양도소득세 적용 기준을 확인하고, 거래 시점을 조율하여 세금 부담을 줄이세요.
4. 연금계좌 활용한 양도소득세 절감
- 기초연금 수급자가 1주택 또는 무주택 세대원으로서 부동산을 양도하고, 양도대금을 연금계좌에 납입하면 납입액의 10%를 양도소득세에서 공제받을 수 있습니다.
절세 전략: 부동산 양도 후 6개월 이내에 연금계좌에 납입하여 세액 공제를 활용하세요.
5. 자녀 및 결혼 세액공제 확대
- 자녀세액공제: 8세 이상 자녀·손자녀 1명당 세액공제가 10만 원 인상되어, 자녀 수에 따라 최대 95만 원까지 공제받을 수 있습니다.
- 결혼세액공제 신설: 2026년 12월 31일 이전에 혼인신고를 한 경우, 1회에 한해 50만 원의 세액공제를 받을 수 있습니다.
절세 전략: 자녀 수와 혼인 시점을 고려하여 세액공제를 최대한 활용하세요.
6. 절세 전략 체크리스트
| 항목 확인 | 확인 여부 | 비고 |
| 의료비 및 교육비 지출 내역 정리 | ☐ | 공제 한도 내 최대한 활용 |
| 주택 보유 기간 및 양도 시점 확인 | ☐ | 양도소득세 비과세 및 공제 혜택 적용 |
| 주식 거래 내역 및 양도소득세 확인 | ☐ | 거래 시점 조율로 세금 부담 최소화 |
| 부동산 양도 후 연금계좌 납입 계획 | ☐ | 세액 공제 활용을 위한 납입 시점 조율 |
| 자녀 수 및 혼인 시점 확인 | ☐ | 세액공제 최대한 활용 |
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